Términos de relevancia

Aquí encontrarás una explicación más detallada de los conceptos que te ayudarán a comprender mejor la documentación.

Tipos de cobros

Existen tres métodos de cobros:

  • Cobro creado Registra un cobro sin accionable. Para activarlo, debes actualizar manualmente su estado. Ideal para casos donde el comercio prefiere gestionar el proceso de notificación por separado. Estado: CREATED

  • Cobro normal Genera un cobro que puede completarse en cualquier momento, con opción de definir una fecha límite personalizada. Si no se establece una fecha, el cobro permanecerá activo hasta que el usuario pague o el comercio lo cancele. Si hay fecha límite y no se completa el pago, cambia a CANCELED (cancelado). Estado: PENDING

  • Cobro programado Programa cobros para fechas futuras, con opción de agregar recordatorios y una fecha límite post-activación. El cobro se activa automáticamente en la fecha definida. Tras la fecha programada, el estado cambia a pending y se aplican las reglas de vencimiento (si las hay). Estado: SCHEDULED

En Trazo, disponemos de diversos estados de cobros que determinan su comportamiento.

Estado
Descripción
¿Editable?
¿Pagable?

CREATED

Cuando el cobro se habilita sin accionable o en borrador.

Si
Si

SCHEDULED

Cuando el cobro ha sido programado para pagos futuros

Si
Si

PENDING

Cuando el cobro se encuentra activo pero no ha sido completado.

Si
Si

PROCESSING

Cuando el cliente está en proceso de pago con su entidad bancaria. El plazo máximo es de 20 minutos o pasara de nuevo a PENDING

Si
Si

REVIEW

Cuando el pago está en revisión (ejemplo: pago en efectivo a un transportador)

No
No

ACCEPTED

Cuando el pago se recibió en efectivo (en bodega u oficinas) por una persona del equipo del comercio.

No
No

SUCCESS

Cuando el cobro ha sido completado/pagado

No
No

CREDIT

Cuando el cobro se gestiona como crédito y no incurre un pago en el momento.

No
No

FAILED

Cuando el usuario no completa o falla el pago que se estaba procesando.

Si
Si

CANCELED

Cuando el cobro ha sido cancelado por el generador del cobro

No
No

BLOCKED

Cuando el cobro ha sido bloqueado por sospecha de fraude

No
No

Existen tres estados de cobros que corresponden a las devoluciones o entregas fallidas. Los estados son: RET_PENDING (devolución pendiente), RET_REVIEW (devolución que se manda a revisión) y RET_SUCCESS (devolución que se aceptó). Los cobros en este estado no son editables ni pagables.

Tipos de canales

Cada uno de estos métodos cuenta con tres canales de comunicación que puede ser usados según la necesidad del comercio:

  • Cobrar por link de pago Al usar este canal recibirás como respuesta un enlace de pago que podrás compartir con tus clientes para completar el pago. Este deberá completarse por medio del navegador de cualquier dispositivo. Canal: LINK

  • Cobrar por WhatsApp Envía el cobro a tus usuarios por medio de una notificación en WhatsApp. El usuario podrá completar el pago directo en el chat o el navegador de cualquier dispositivo, según corresponda. Canal: WHATSAPP

  • Cobrar por correo cobra a tus usuarios por medio de correo electrónico. El usuario deberá completar el pago por medio del navegador de cualquier dispositivo, según corresponda. Canal: EMAIL

Sistema de afiliados

Este sistema es ideal para empresas logísticas, involucrando a tres partes: el tercero (proveedor o generador de carga), la empresa logística y el usuario final.

El sistema de afiliados está diseñado para asignar transacciones a terceros específicos, garantizando que cada transacción esté claramente vinculada a un proveedor o tercero.

Esta estructura permite una gestión más precisa y eficiente de múltiples operaciones o negocios simultáneamente, asegurando que todos los involucrados tengan claridad sobre sus roles y responsabilidades en cada proceso. Además, proporciona un marco robusto que facilita la supervisión y seguimiento de cada etapa, aumentando así la eficiencia operativa y la satisfacción del tercero (proveedor o generador de carga).

Integración con software contable

Esta funcionalidad permite una conexión fluida con diversos sistemas de contabilidad, aliviando la carga operativa de los equipos financieros y optimizando los procesos de recaudo y conciliación de manera automática.

Para hacer uso se deben configurar algunas variables en el negocio y se debe usar el objeto invoice dentro de las solicitudes de cobros. Existen tres métodos de conexión de los cobros con el software contable:

  • Vinculación de factura Al completarse un pago exitoso, esta conexión generará automáticamente un recibo de caja vinculado a la factura. Tipo: LINK

  • Vinculación de cliente Al completarse un pago exitoso, esta conexión generará un recibo de caja vinculado al cliente. Tipo: BALANCE

  • Crear nueva factura Al completarse un pago exitoso, esta conexión generará una nueva factura con los detalles asociados y creará el recibo de caja correspondiente. Tipo: CREATE

Actualmente se cuenta con los siguientes software habilitados para integración:

Software
Estado

🟢 Disponible

🟢 Disponible

Recargos y pagos anticipados

Dentro de la API de Trazo puedes realizar ajustes automáticos a tus cobros antes o después de la fecha límite definida. Las opciones que existen son:

  • Recargos Cargos adicionales que se suman automáticamente al monto del cobro si el pago se realiza después de la fecha límite. Pueden definirse incrementos en fechas específicas o según un periodo de tiempo.

  • Pagos anticipados Permite brindar descuentos o reducir el valor por pagos antes a la fecha límite establecida. Pueden definirse incrementos en fechas específicas o según un periodo de tiempo.

En cada recargo o pago anticipado se pueden enviar mensajes de recordatorio personalizados. Pueden generar costos adicionales.

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